Philosophie

Vermögensplanung ist Lebensplanung

Zahlreiche Studien der letzten Jahrzehnte (u.a. von Brinson / Hood / Beerbouwer) zeigen, dass der langfristige Erfolg eines Vermögens zu über 92% von der optimalen Struktur des Vermögens abhängig ist. Weitere Instrumente der Vermögensanlage, wie die Auswahl der geeigneten Anlagemedien und Einzeltitel (5%) oder der Investitionszeitpunkt (3%) spielen dagegen nur eine untergeordnete Rolle.

Nicht zuletzt die Folgen der Finanzmarktkrise führen zu einer veränderten Risikobereitschaft der Anleger. Dies gilt es sowohl in der Vermögens- und Nachfolgeplanung als auch in der Vermögensberatung zu berücksichtigen. Unsere Mandanten stoßen in diesem Zusammenhang immer dort  an Grenzen, wo die Komplexität der Gesamtvermögens, aber auch einzelner Vermögensanlagen sowie der wirtschaftlichen, rechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen überhand nimmt. Oftmals fehlt dann neben der vorrangigen Bewältigung beruflicher und/oder unternehmerischer Aufgaben schlichtweg die Zeit sich mit der notwendigen Intensität um das Risikomanagement des Gesamtvermögens zu kümmern.

Die konsequente Fortführung dieser Erkenntnisse führt für uns zu folgenden Elementen unserer Beratungsphilosophie:

  1. Konsequente Orientierung an der individuellen Lebenssituation, dem Gesamtvermögen und den persönlichen Zielsetzungen des Mandanten.
  2. Transparenz und offene Kommunikation haben für uns einen hohen Stellenwert.
  3. Risikooptimierung, Liquiditätssicherung und langfristiger, generationenübergreifender Kapitalerhalt genießen höchste Priorität.
  4. Unabhängigkeit und Vernetzung sind zentrale Beratungsinhalte.
  5. Konsequente Beachtung und Umsetzung einer strategischen Planungsgrundlage, ausgehend von der Struktur des Gesamtvermögens bis hin zur Bewertung und Auswahl eines Einzelinvestments.
  6. Beachtung und Einhaltung der Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung des FPSB Deutschland e.V..
  7. Vorrang des Kundeninteresses, Sorgfalt, Vertraulichkeit, Objektivität, Fairness, Kompetenz, Professionalität und Integrität sind Kriterien an denen wir uns messen lassen.
  8. Wir verstehen uns als Vertreter der finanziellen Interessen und Ziele unserer Mandanten. Dabei übernehmen wir auch die Koordination zwischen seinen Beratern.