“Auch tausend Meilen beginnen mit dem ersten Schritt”

(chin. Sprichwort)

Financial Planning nennt man einen fortwährenden Prozess, der als Grundlage für eine erfolgreiche Vermögensentwicklung eine langfristig ausgerichtete Vermögensstrategie entwickelt. Dabei werden die Vermögensstruktur, die einzelnen Vermögenswerte, die laufenden Liquiditätszu- und abflüsse sowie die steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen geprüft und mit den individuellen Vermögensziele abgeglichen.

Unsere Finanz- und Vermögensplanung beinhaltet die Strukturierung des Gesamtvermögens unter folgenden Prämissen:

• Langfristige Liquiditätssicherung
• Sicherung der Altersvorsorge
• Vernetzung von betrieblicher und privater Vermögenssphäre
• Rendite-/Risikooptimierung
• Finanzielle Lebensplanung
• Langfristiger Kapitalerhalt
• Finanzierungsmanagement
• Berücksichtigung steuerlicher und rechtlicher Rahmenbedingungen

Die Finanz- und Vermögensplanung wird auf Grundlage der international anerkannten Regeln des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (Details siehe unter www.fpsb.de) erstellt. Sie beinhaltet eine banken- und produkt-unabhängige Analyse der aktuellen Gesamtvermögenssituation unter Berücksichtigung der individuellen Zielsetzungen des Vermögensinhabers und seiner Familie, die Erstellung eines Maßnahmenplans mit konkreten Handlungsempfehlungen sowie zumindest ein ausführliches Strategiegespräch mit anschließendem Controlling der Vermögensentwicklung.